כמי שמלווה לקוחות, הטעות הכי גדולה שאני רואה היא שהכסף שלהם נשאר בעובר ושב בבנק. בתקופה שבה האינפלציה עומדת על 3%, הם לא רק שלא מרוויחים – אלא למעשה מפסידים כסף מדי שנה. הפתרון הפשוט ביותר עבורם הוא פוליסת חיסכון.
אז למה פוליסת חיסכון ולא פיקדון בבנק?
1. חיסכון שזמין בכל עת
פוליסת חיסכון היא פתרון גמיש במיוחד: אתם מחליטים מתי להפקיד וכמה, וכשצריך – הכסף זמין למשיכה בכל רגע, ללא קנסות או הגבלות. זהו פתרון שמתאים גם למי שמחפש לחסוך בצורה קבועה וגם למי שרוצה "לחנות" סכום חד-פעמי תוך שמירה על נזילות.
2. פוטנציאל תשואה גבוה יותר
בעוד שהפיקדונות הבנקאיים מציעים ריביות נמוכות, פוליסות חיסכון מאפשרות להשקיע במגוון רחב של אפיקים – מניות, אג"ח, נכסים אלטרנטיביים ועוד. אמנם מדובר בהשקעה עם רמות סיכון משתנות, אך היא מנוהלת על ידי מומחים מקצועיים, וזה עושה את כל ההבדל.
3. יתרון מיסוי – דחיית מס על הרווחים
כל עוד הכסף שלכם נשאר בפוליסה, אתם לא משלמים מס על הרווחים. התשלום יתבצע רק בעת המשיכה. זהו יתרון משמעותי למי שחושב לטווח הארוך ורוצה ליהנות מהשקעה מצטברת ללא התערבות מיסויית מתמדת.
4. ניהול מקצועי שמעניק שקט נפשי
הכסף שלכם מנוהל על ידי אנשי מקצוע מובילים בחברות הביטוח, שדואגים למקסם את התשואה תוך שמירה על איזון בין סיכון לסיכוי – ואתם נהנים משקט נפשי.
למי פוליסת חיסכון מתאימה?
במהלך השנים פגשתי מגוון רחב של לקוחות שהפיקו ערך מפוליסות חיסכון:
הורים שחוסכים עבור הילדים
משפחות שמתכננות טיול גדול או הוצאה עתידית משמעותית
עצמאים שמקימים קרן חירום
ואפילו משקיעים פרטיים שמחפשים דרך חכמה לנהל כספי ירושה או הון נזיל.
המפתח הוא התאמה אישית
כמו בכל דבר, גם כאן חשוב לבחון את כל האופציות ולבחור במה שמתאים לכם. אני תמיד אומר: פוליסת חיסכון היא לא רק השקעה כספית – היא גם השקעה בשקט הנפשי שלכם.
אני מזמין אתכם לפגישה אישית, שבה נכיר את הצרכים והשאיפות שלכם ונמצא יחד את הפתרון המושלם.
עידו הלפרין
סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי
"כי חיסכון זה לא רק להפקיד כסף – זה להפקיד אותו במקום הנכון."
לעמוד הפייסבוק של עידו >> לחצו כאן
